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转账汇款“风险门”大数据帮你把关_数据分析师
2015-01-15
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转账汇款“风险门”大数据帮你把关_数据分析师


王婷“我是您儿子的同事，您儿子被车撞了，现在正在医院准备手术。您赶紧把钱汇到XX账户……”听起来情况紧急，可如果市民真的汇钱过去，十有八九就上了骗子的当。近年来，类似的电信诈骗案件频频发生。为此，工行对有诈骗风险的账户信息建立了专门的数据库，市民办理转账汇款，系统会自动比对账户信息，阻止市民向可疑账户汇款。

据了解，针对近年来电信诈骗犯罪活动对市民财产安全带来的威胁，工行运用大数据技术，于2013年底专门研发投用了外部欺诈风险信息系统。目前，该信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。


近日，工行又完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向市民进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警。市民在汇款时输入的收款人账号，会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账号，工行的业务处理系统就会自动弹出风险预警提示，阻止市民向可疑账户汇款。

外部欺诈风险信息系统中经过分类评级后的信息还可按照不同业务需求，分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。

截至2014年12月31日，工行已通过该信息系统成功预警堵截电信诈骗4000余起，为客户避免资金损失超亿元，近一年来日均堵截资金超过20万元。


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