工行与公安机关 “大数据”联动_数据分析师考试-CDA数据分析师官网

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工行与公安机关 “大数据”联动_数据分析师考试

2015-08-04

工行与公安机关 “大数据”联动_数据分析师考试

通讯（网络）诈骗手段层出不穷，银行成为堵截诈骗的“最后一道防线”。记者今天从工商银行湖南省分行获悉，该行开同业先河，与公安机关开展大数据合作并建立“防火墙”。至6月底，该行通过“防火墙”已堵截客户向通讯（网络）诈骗账户汇款586笔，为客户避免经济损失1516万元。

　　从受骗者汇款到犯罪分子转移资金，往往只要一两分钟时间。事后采取冻结账户等紧急补救措施，往往在时间上来不及。省工行拥有外部欺诈风险防控信息系统，只要收款账号是系统收录的通讯（网络）诈骗涉案账户，系统就会自动弹出风险预警提示，阻止客户向该账户汇款。同时，银行大堂经理会与客户直接沟通，帮助客户避免损失。

　　省工行安全保卫部总经理王孟生介绍，今年1月该行与我省公安机关就防范和打击通讯（网络）诈骗签署了共享合作机制备忘录。而在整个工行层面，系统已经收录来自工行内部、金融同业及公安、司法行政等部门提供的各类风险账户信息，其中，仅公安部及各省公安机关向工行提供的通讯（网络）诈骗账户就近百万条。该系统还与工行内部业务系统直接连通，实现了对风险账户的全渠道布控。除了网点柜面渠道，还能对网上银行、电话银行、手机银行、自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，向客户提示风险。

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