风险预警准确率超95.59% 工行大数据拦截电信诈骗_数据分析师考试

7月16日，从中国工商银行四川省分行了解到，自2013年9月以来，中国工商银行运用先进的集中式大数据监控技术——“融安e信”外部风险信息服务平台，已成功预警堵截电信诈骗3.1万起，为客户避免资金损失3.8亿元。其中，工行四川省分行通过此技术成功堵截电信诈骗267起，为客户避免资金损失494.79万元。

日前，一位老年人来到中国工商银行成都草市小南街支行办理定期支取及转账业务，由于金额较大，出于对客户账户安全考虑，柜员耐心向老者询问相关信息，老者称对方是他的亲戚，之前借了款现需要还给对方。由于老者回答得十分自然，柜员便将其定期存款16万余元支取出来。当柜员按照老者要求在系统录入收款方账号时，触发了工行外部风险信息系统，系统提示收款账号涉嫌诈骗，引起柜员高度警觉。

安抚好老者情绪后，工作人员联系到老者的家属，经与其沟通核实，确认这是一起典型的电信诈骗案件，柜员立即停止汇款操作。原来此前诈骗分子谎称老者涉及一起重大案件，并进行了近两个小时的电话“忽悠”，要求其将存款全部转至指定账户，并以涉及机密为由，要求老者不能告诉家人和银行工作人员。

之所以能实现对电信诈骗等外部欺诈犯罪精准打击，中国工商银行依托的是自主研发投产的“融安e信”外部风险信息服务平台。这一平台可对诈骗涉案账户全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易采取即时筛查，对电信诈骗犯罪实时自动预警和风险提示。客户到工行网点汇款，收款人账号会通过前台系统自动与“融安e信”后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为“融安e信”已收录的电信诈骗涉案账户信息，工行的前台业务处理系统就会自动弹出风险提示，提醒柜员及时处置，从而保障客户的资金安全。

统计显示，“融安e信”对风险预警的平均准确率超过95.59%，在防范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险预警准确率高达98%以上。

期待建立更多防欺诈平台

手机诈骗、短信诈骗、网络诈骗……诈骗花样不断翻新，不少人的财产蒙受损失。中国工商银行先行一步，通过自主研发投产的“融安e信”外部风险信息服务平台，实现对电信诈骗等外部欺诈犯罪精准打击，有效降低电信诈骗得逞概率。

当前，银行业金融机构之间的竞争空前激烈，拉存款、拼贷款、做投行等各种手段无所不用其极。其实，有效防范歁诈，是各银行机构维护公共秩序的社会责任所在，更可成为争取客户的强大软实力。

我们希望有更多的银行、电信运营商付出更多努力，建立防欺诈电子平台，竖起“盾牌”将各种欺诈犯罪阻击在外，从源头上降低电信诈骗等得逞的概率，让以客户为中心的承诺落到实处。