什么是欺诈分析？

问：

什么是欺诈分析？

答：

欺诈分析是数据分析技术和防欺诈技术与人机交互的结合，这将有助于在交易完成前或交易完成后检测可能的不当交易，例如欺诈或贿赂。从内部和外部源访问业务数据变得更加容易，这使组织可以在其欺诈检测程序中使用分析。欺诈数据分析在早期发现和监视欺诈中起着至关重要的作用，这些数据分析技术将帮助组织检测可能的欺诈实例，并实施有效的欺诈监视程序以保护组织。

第三方交易欺诈一般有以下四个特点：使用他卡；在最短时间内大量用卡；一定以获利为目的；一般有区域集中性；同时，交易反欺诈模型也存在不少的难点：海量数据计算、小概率事件、欺诈模式变化快、数据一般是割裂的。