用大数据监测企业冒烟指数

北京市金融工作局应急打非处深刻认识首都安全稳定重于泰山，在深化联动融合、共享共治、科技创新、民主法治中砥砺前行，真抓实干、勇于担当，为维护首都金融安全和社会稳定作出了积极贡献。

北京市金融工作局应急打非处敏锐把握互联网时代非法集资特征，在全国率先使用大数据手段加强监测预警，有效遏制非法集资高发频发态势。

依托大数据技术  算出企业“冒烟指数”

互联网时代，现代信息技术在金融领域的应用越来越广泛，金融创新层出不穷，金融产品日新月异，但同时监测防范金融风险也愈加困难。

应急打非处依托大数据技术在全国率先开发打击非法集资监测预警平台。

基于全网实时监测，主动抓取符合非法集资特征的信息，通过特征词赋值、模型量化、信息比对，综合分析计算目标企业风险相关度，计算出衡量非法集资风险度的“冒烟指数”，有效提升风险预警能力和案件前期核查研判效率。

如第一时间监测分析某涉嫌非法集资企业，发现存在涉嫌虚假宣传、融资项目不实、平台项目自融、风控体系薄弱、资金去向不明等严重风险问题，可能引发区域性金融风险和社会稳定风险后，立即启动预警机制，为司法处置奠定基础。

目前，正实时监测北京地区各类从事类金融业务的企业，对存在违规经营的企业加强部门联合惩戒和信用管理，在企业信用信息网进行公示。

北京新发非法集资案件   同比下降25%

有些非法集资案涉案资金被转化为股权、房产、林权、探矿权等分布于全国各地甚至海外，造成追赃难。应急打非处配合公安机关加强对涉案资金的网络查询、冻结止付、清理核查，有效提升案件侦办和司法处置效能。

如据群众举报，发现某公司虚构项目向社会公众吸收资金后，及时分析研判其资金存在的巨大风险，通报公安机关依法控制其转移的资金和相关证据，为最大限度追缴资金资产赢得空间和时间。某非法集资案涉案资产数量庞大、分布广泛、权属不清，应急打非处及时协助公安、司法机关清查涉案资产，共清查房产1千余套、土地4万余平米、林权6百万平米、探矿权4项，挽回损失达数亿元。在各方面共同努力下，2017年上半年，北京新发非法集资案件、涉案金额、参与集资人数同比下降25%、92%、77%。群众信访的北京地区风险企业数量同比下降了42%，有效净化了首都金融发展环境。

鼓励群众积极举报线索  已发放奖励17万元

非法集资借助各种媒介制造宣传效果，花样翻新、真假难辨。

应急打非处着力打造政府主导、媒体联动、全民参与的全覆盖、立体化、长周期综合宣传教育体系，调动广大群众自动自发、积极参与。

推进“百千万宣教”工程，建立由两百余名宣教讲师、三千余名金融网点风险监督员、一万余名社区街道打非联络员组成的宣教队伍，推动金融知识普及进机关、进企业、进学校、进家庭、进社区、进村镇，实现宣传教育全覆盖。

发挥群众主体作用，发动群众积极举报涉嫌非法集资线索，已评定奖励线索32条，发放群众奖励17万元，在全国起到引领带动作用，努力实现对各类金融活动宣传和交易的事前积极预防、事中有序引导、事后依法处理。