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经营许可证编号:京B2-20210330
工行河北省分行运用大数据防范外部欺诈成效显著
2014年,工行河北省分行充分运用大数据,发挥外部欺诈风险信息系统作用,成功防范外部欺诈风险事件349起,避免资金损失15982.76万元,其中防范电信诈骗事件270起,为广大客户避免资金损失463.9万元。
中国工商银行于2013年率先在国内银行业研发投产了外部欺诈风险信息系统,系统数据库收录了来自集团内部和国家有关部门、国际安全组织、银行同业等提供的大量业务及账户风险信息,广泛应用于信贷、信用卡、私人银行、票据、集中采购、人员管理等各个领域,为业务发展和风险防控提供精准预警和控制支持。特别是在保护客户资金、防范电信诈骗方面,系统收录了来自全国各级公安机关提供的电信诈骗账户,在导入该系统数据库后,通过与工行操作系统对接,当客户汇款业务的收款账户与系统的风险数据相匹配时,系统会实时预警提示柜员加强对客户的风险提示,认真审核业务真实性,防止给欺诈账户汇款,从源头上降低电信诈骗得逞,取得良好的社会效应。仅电信诈骗一项,从2013年投产应用到堵截资金破亿元,全行仅仅用了14个月时间。
工行河北省分行与省公安厅建立了风险信息共享合作机制,成功将公安厅提供的1.85万条电信诈骗信息导入系统数据库。2013年系统投产应用以来,实现了堵截电信诈骗资金700余万元,有效保护了客户资金安全,为全省防范和打击电信诈骗工作做出了突出贡献。
近期,工行外部欺诈风险信息系统已在该行网银、手机银行、ATM、自助终端渠道正式投产运行,真正实现了覆盖全渠道、7×24小时的电信诈骗防范网络体系,使该行的客户资金保护能力更上了一个新台阶。
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