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工行河北省分行运用大数据防范外部欺诈成效显著

2015-03-02

工行河北省分行运用大数据防范外部欺诈成效显著

2014年，工行河北省分行充分运用大数据，发挥外部欺诈风险信息系统作用，成功防范外部欺诈风险事件349起，避免资金损失15982.76万元，其中防范电信诈骗事件270起，为广大客户避免资金损失463.9万元。

　　中国工商银行于2013年率先在国内银行业研发投产了外部欺诈风险信息系统，系统数据库收录了来自集团内部和国家有关部门、国际安全组织、银行同业等提供的大量业务及账户风险信息，广泛应用于信贷、信用卡、私人银行、票据、集中采购、人员管理等各个领域，为业务发展和风险防控提供精准预警和控制支持。特别是在保护客户资金、防范电信诈骗方面，系统收录了来自全国各级公安机关提供的电信诈骗账户，在导入该系统数据库后，通过与工行操作系统对接，当客户汇款业务的收款账户与系统的风险数据相匹配时，系统会实时预警提示柜员加强对客户的风险提示，认真审核业务真实性，防止给欺诈账户汇款，从源头上降低电信诈骗得逞，取得良好的社会效应。仅电信诈骗一项，从2013年投产应用到堵截资金破亿元，全行仅仅用了14个月时间。

　　工行河北省分行与省公安厅建立了风险信息共享合作机制，成功将公安厅提供的1.85万条电信诈骗信息导入系统数据库。2013年系统投产应用以来，实现了堵截电信诈骗资金700余万元，有效保护了客户资金安全，为全省防范和打击电信诈骗工作做出了突出贡献。

　　近期，工行外部欺诈风险信息系统已在该行网银、手机银行、ATM、自助终端渠道正式投产运行，真正实现了覆盖全渠道、7×24小时的电信诈骗防范网络体系，使该行的客户资金保护能力更上了一个新台阶。

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