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银行与P2P风险管理


银行 & P2P
风险管理

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风险控管入门

  • 1.1风险控管的不得不知
  • 风控与业务的巧妙连系
  • 所谓的信控生命周期
  • 市场细分与客户选择
  • 事中管理的窍门
  • 客户管理的精要
  • 坏帐的预防与侦测

  • 1.2世界局势变化下的风控技能
  • 三大风险类别
  • 对公与对私的差异
  • 新产品新法则
  • p2p的处理
  • 掌握o2o
  • 互联网与i-application

  • 1.3我们在解决哪些问题
  • 风险型态的表现
  • 管控机制的作用
  • 平衡风险与收益

  • 1.4我们必须提供的解决方案
  • 功效强大的评分卡
  • 不能小看的信用报告
  • 风控开门七件事

  • 1.5衡量风控的最重要指标
  • 收件进件
  • 贷中行为
  • 贷后管控

  • 1.6如何评估组织及个人的风控能力
  • 资源与能量
  • 实例演练

  • 1.7管理数据的建立
  • 风险数据仓储
  • 平台及数据使用
  • 各式报表呈现

  • 1.8可以运用的工具及资源
  • (衔接工具相关课程)
  • 工具的活用
  • 解析与建模的目标
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让信用卡业务壮大银行的实力与未来发展

  • 2.1发卡业
  • 市场与目标客户
  • 产品设计
  • 银行卡, 联名卡与认同卡
  • 银联与国际发卡组织
  • 授权与信用额度
  • 分期与预借现金
  • 循环信用
  • 红点与忠诚计划

  • 2.2发卡业务之作业篇
  • 卡片功能与制卡
  • 资讯系统
  • 清分与结算
  • 帐单制作与管理
  • 缴款与帐务

  • 2.3发卡业务之风控篇
  • 信用管理准则
  • 征信与审核
  • 评分卡
  • 事中管理
  • 催收
  • 坏帐清理

  • 2.4发卡业务之管理篇
  • 大数据之管理
  • 渠道管理
  • 财务与会计
  • 客户服务
  • 品质管制
  • 内稽与内控
  • 遵法与合规
  • 组织设计与流程管理

  • 2.5收单业务
  • 特约商户之选择
  • 征审
  • 风险管理
  • 市场细分与手续费率
  • 与发卡业务之综效
  • 与小微业务之综效
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使用R语言构造信用评分卡

  • 3.1信用卡违约预测模型案例

  • 3.2建模准备

  • 3.3拒绝推断
  • 3.3.1有偏样本法
  • 3.3.2朴素贝叶斯与最近邻域法

  • 3.4变量粗筛
  • 3.4.1决策树法
  • 3.4.2IV法

  • 3.5数据清洗
  • 3.5.1单变量与多变量异常值处理
  • 3.5.2缺失值处理

  • 3.6变量压缩
  • 3.6.1连续变量聚类与分箱技术
  • 3.6.2分类变量水平聚类与WOE

  • 3.7逻辑回归与模型评估

  • 3.8阀值设置与先验概率调整

  • 3.9分值转换
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让大数据成为您的经营利器
(专为高阶主管设计的研讨会)

  • 4.1银行产业运用大数据的现况
  • 欧美的案例
  • 亚洲的案例
  • 发展中与可能成形的案例

  • 4.2大数据的推动, 组织与流程的设计
  • 目前状态的检视与讨论
  • 各种设计的理念与考量
  • 没有最好, 只有较好

  • 4.3案例研讨(一) : 零售银行如何用大数据增加营收
  • 财务长的角度
  • 资讯长的角度
  • 机会与风险

  • 4.4案例研讨(二) : 跨产业的大数据整合与营销
  • 互联网企业
  • 营销传播
  • 我的下一步

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